منی لانڈرنگ کا جن بوتل میں کیسے بند کیا جائے؟

عزیز اللہ خان - بی بی سی اردو ڈاٹ کام، پشاور


منی لانڈرنگ اور غیر قانونی طریقے سے رقوم کی ترسیل کے سلسلے کو روکنے کے لیے پاکستان کی کوششیں جاری ہیں لیکن بین الاقوامی اداروں کے مطابق پاکستان کو مزید بہت کچھ کرنا ہے تاکہ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس یعنی ایف اے ٹی ایف کی شرائط کو پورا کیا جا سکے اور پاکستان گرے لسٹ سے نکل سکے۔

ماہرین کا کہنا ہے کہ منی لانڈرنگ کے جن کو بوتل میں بند کرنے میں سب سے بڑی رکاوٹ یہ ہے کہ پاکستان میں منی لانڈرنگ کے خلاف کوئی موثر قانون نہیں ہے جس کی وجہ سے ملکی معیشت کو بےتحاشا نقصان پہنچ رہا ہے۔

ایف ایے ٹی ایف کا وفد ان دنوں پاکستان کے دورے پر ہے۔ اس موقعے پر پاکستان میں قانون نافذ کرنے والے اداروں نے منی لانڈرنگ کے خاتمے کے لیے کارروائیاں تیز کر دی ہیں جہاں کچھ گرفتاریاں بھی کی گئیں اور بےنامی بینک اکاونٹس کی نشاندہیاں بھی کی گئی ہیں۔

منی لانڈرنگ کیسے کی جاتی ہے؟

ماہرین کے مطابق فارن کرسنی غیر قانونی طریقوں سے باہر بھیجنے کو منی لانڈرنگ کہا جاتا ہے یا ہنڈی اور حوالے سے رقم بھیجنے سے منی لانڈرنگ کو تقویت ملتی ہے۔

اکثر لوگ بنکوں یا قانونی طریقوں سے ہٹ کو کسی منی ایکسچینج یا نجی کاروبار کرنے والے افراد کے ذریعے غیر ممالک سے رقم پاکستان بھیجتے ہیں۔ اس طریقےکو ہنڈی یا حوالہ کہا جاتا ہے۔

اس طریقے میں ہوتا یوں ہے کہ کسی غیر ملک میں رہنے والا شخص جب رقم پاکستان بھیجنے کے لیے کسی شخص کو دیتا ہے تو وہ شخص فارن کرنسی اپنے پاس رکھ کر پاکستان میں اپنے ایجنٹ سے کہتا ہے کہ اتنی رقم اس شحص کے رشتہ دار کو دے دی جائے۔ پاکستان میں بیٹھا شخص مذکورہ رقم اس شخص کے رشتہ دار کو دے دیتا ہے۔ اس طریقے میں اکثر لوگ بلیک منی یا غیر قانونی طریقوں سے حاصل کی گئی رقم استعمال کر لیتے ہیں۔

یہ رقم کن ذرائع سے پاکستان پہنچتی ہے؟

ماہرین کا کہنا ہے ایک تو وہ پاکستانی ہیں جو غیر ممالک میں ملازمت یا کاروبار کرتے ہیں اور اپنے رشتہ داروں کو رقم بھیجتے ہیں۔ اس کے علاوہ منشیات کا کاروبار کرنے والے افراد، انسانی سمگلنگ میں ملوث افراد اور وہ کاروباری لوگ جو ٹیکس اور ڈیوٹی بچانے کے لیے دبئی اور دیگر ممالک کے ذریعے دوسرے ملک کو رقم بھیجتے ہیں اور مال پاکستان منگواتے ہیں، وہ اس میں ملوث ہوتے ہیں۔

اسی طرح بعض کمپنیاں اہم وفود یا شخصیات کو باہر ممالک بھیجتی ہیں اور ان کے ہاتھ بڑی رقم باہر بھیج دی جاتی ہے جس سے ملکی خزانے کو نقصان پہنچایا جاتا ہے۔

پشاور کے قدیم صرافہ بازار میں لگ بھگ 300 ایسے افراد موجود ہیں جو بظاہر تو منی ایکسچینج یا زر مبادلہ کا کام کرتے ہیں، لیکن یہاں یہ بھی کہا جاتا ہے کہ اس کاروبار کی آڑ میں کچھ تاجر ہنڈی یا حوالے کا کام بھی کرتے ہیں۔

صرافہ بازار کے تاجروں کی تنظیم کے جنرل سیکریٹری شکیل احمد خان نے بتایا کہ اس بازار میں لوگ سو سال سے کاروبار کر رہے ہیں۔ یہاں سے زیادہ تر تجارت افغانستان کے ساتھ ہوتی ہے اور افغانستان کے ساتھ تجارت حوالہ یا ہنڈی میں نہیں آتی۔ اگر کسی اور ملک کے ساتھ کوئی ہنڈی یا حوالے کا کاروبار کرتا ہے تو اسے گرفتار کیا جائے۔

پشاور کے صرافہ بازار میں پکڑ دھکڑ کیوں؟

منی لانڈرنگ

Getty Images

وفاقی تحقیقاتی ادارے نے چند روز پہلے اس بازار میں چھاپہ مارا اور 40 کے لگ بھگ تاجروں کو حراست میں لیا گیا تھا جنھیں بعد میں تین ایم پی او یعنی نقضِ امن کے جرم میں ضمانت پر رہا کر دیا گیا تھا۔

گرفتاری کے بعد رہا ہونے والے تاجر افتخار احمد نے بتایا کہ وہ 40 سال سے یہاں کاروبار کر رہے ہیں اور ان کے پاس اس کاروبار کا لائسنس ہے، اس کے باوجود انھیں گرفتار کیا گیا اور ان سے ڈیڑھ کروڑ روپے سے زیادہ کی رقم بھی لے لی گئی۔

انھوں نے کہا کہ یہ رقم سٹیٹ بینک کے مطابق ان کے پاس تھی”، انھوں نے غلط کام نہیں کیا اور پھر ان پر تین ایم پی او یعنی نقض امن کا مقدمہ درج کیا گیا، تاہم انھیں عدالت نے رہا کر دیا۔

انھوں نے کہا کہ ان کی بےعزتی ہوئی ہے۔ وہ باعزت شہری ہیں اور ٹیکس دیتے ہیں۔ اگر کوئی غیر قانونی کام کرتا ہے تو اسے گرفتار کیا جائے وہ اس کے خلاف نہیں ہیں۔ انھوں نے کہا کہ قانون نافذ کرنے والے اداروں کو سب کچھ معلوم ہے۔

پشاور میں وفاقی تحقیقاتی ادارے نے کراچی سے ملنے والی اطلاعات پر کارروائی کرتے ہوئے مال روڈ پر ایک مکان سے بے نامی اکاؤنٹس کے شواہد حاصل کیے ہیں جن سے ڈیڑھ ارب روپے کی ٹرانزیکشن صرف تین ماہ میں کی گئی ہے اور ان اکاونٹس سے رقم مختلف بینکوں کو بھیجی گئی۔ زیادہ تر رقوم سوات بھیجی گئی ہیں۔

منی لانڈرنگ سے نمٹا کیسے جائے؟

ماہرین کا کہنا ہے منی لانڈرنگ اور حوالہ یا ہنڈی پر قابو پانے کے لیے متعلقہ اداروں کے پاس مکمل اختیارات نہیں ہیں کیونکہ کسی کے خلاف کارروائی اس وقت تک نہیں کی جا سکتی جب تک سٹیٹ بینک تحریری شکایت درج نہ کرے۔

اسی طرح انسداد منی لانڈرنگ ایکٹ میں بھی سقم پائے جاتے ہیں جس سے ملزمان فائدہ اٹھاتے ہیں۔

ماہرین کا کہنا ہے کہ غیر ممالک سے بینکوں کے زریعے رقوم کی ترسیل میں بیشتر لوگوں کو مشکلات پیش آتی ہیں اس لیے لوگ غیرقانونی مگر آسان طریقہ ہنڈی یا حوالہ کو ترجیح دیتے ہیں۔ اگر قانون طریقہ کار کو آسان یا سہل کر دیا جائے تو ہنڈی یا حوالے سے نجات حاصل کی جا سکتی ہے۔

بین الاقوامی سطح پر یہ کہا جاتا ہے کہ غیر قانونی رقوم کی غیر قانونی ترسیل سے دہشت گردی کے لیے فنڈنگ ہوتی ہے اس لیے پاکستان پر یہ دباؤ بڑھ رہا ہے کہ ان ترسیلات کو روکا جائے۔

اگر پاکستان نے فوری طور پر منی لانڈرنگ سے نمٹنے کے لیے موثر اقدامات نہ کیے تو اس کی بین الاقوامی مالیاتی ساکھ کے علاوہ ملکی معیشت بھی سنگین خطرات کی زد میں آ سکتی ہے۔

image_pdfimage_print
Comments - User is solely responsible for his/her words


اگر آپ یہ سمجھتے ہیں کہ ”ہم سب“ ایک مثبت سوچ کو فروغ دے کر ایک بہتر پاکستان کی تشکیل میں مدد دے رہا ہے تو ہمارا ساتھ دیں۔ سپورٹ کے لئے اس لنک پر کلک کریں

بی بی سی

بی بی سی اور 'ہم سب' کے درمیان باہمی اشتراک کے معاہدے کے تحت بی بی سی کے مضامین 'ہم سب' پر شائع کیے جاتے ہیں۔

british-broadcasting-corp has 5712 posts and counting.See all posts by british-broadcasting-corp